¿Qué significan los términos ROI y ROIC? Ambas terminologías se utilizan para invertir. Antes de entrar en materia, permítanme definir la inversión y su importancia.

La inversión es un método eficaz y exitoso para poner a trabajar sus ahorros o su dinero y crear un futuro seguro. Realice inversiones inteligentes que puedan permitir que su dinero supere a la inflación y aumente su valor en el futuro.

Las inversiones generan ingresos de dos maneras. En primer lugar, si se invierte en un activo rentable, obtendremos ingresos a través de la ganancia, como los bonos con una cantidad fija o un porcentaje de rentabilidad. En segundo lugar, si se invierte en un plan generador de rendimientos, obtendremos ingresos a través de la acumulación de ganancias, como los bienes inmuebles.

No da una cantidad fija anualmente, sino que su valor se revaloriza durante mucho tiempo. Según los criterios mencionados, las inversiones consisten en destinar los ahorros a activos u objetos que llegan a valer más que su valor inicial.

ROI, o rendimiento de la inversión, es un término utilizado para describir cuánto dinero gana una empresa con sus inversiones. ROIC, o rendimiento del capital invertido, es una métrica más precisa que tiene en cuenta los beneficios y las inversiones de una empresa.

Entremos en detalles y descubramos las diferencias entre ROI y ROIC.

Tipos de inversión

Las inversiones se clasifican en dos grupos, que incluyen las inversiones inducidas y las inversiones autónomas.

1. Inversiones inducidas

• Las inversiones inducidas son activos que dependen de los ingresos y se inclinan directamente por el nivel de renta.
• Es elástico a la renta: aumenta cuando aumenta la renta y viceversa.

2. Inversiones autónomas

• Este tipo de inversiones se refiere a inversiones que no se ven afectadas por los cambios en el nivel de ingresos y no están inducidas únicamente por el ánimo de lucro.
• Es inelástica y no se ve influida por los cambios en los ingresos.
• El gobierno suele realizar inversiones autónomas en actividades de infraestructura. Depende de las condiciones sociales, económicas y políticas del país.
• Por lo tanto, estas inversiones cambian cuando se produce un cambio en la tecnología o el descubrimiento de nuevos recursos, el crecimiento de la población, etc.

¿Qué es un ROI?

La palabra ROI es la abreviatura de return on investment, es decir, el beneficio obtenido de cualquier inversión en marketing o publicidad.

El término ROI significa cosas distintas para diferentes personas, a menudo dependiendo de la perspectiva y de lo que se esté juzgando, por lo que es importante aclarar si la interpretación tiene implicaciones profundas.

Muchos gerentes y propietarios de empresas utilizan el término en general para evaluar las ventajas de las inversiones y las decisiones empresariales. Rentabilidad significa beneficio antes de impuestos, pero aclara a la persona que utiliza el término que el beneficio depende de varias circunstancias, entre ellas las conversaciones contables utilizadas en la empresa.

En este sentido, la mayoría de los directores generales y propietarios de empresas consideran que el retorno de la inversión es la medida definitiva de cualquier propuesta empresarial; al fin y al cabo, es lo que la mayoría de las empresas pretenden producir: el máximo retorno de la inversión. De lo contrario, da igual que pongas tu dinero en una cuenta de ahorro bancaria.

En otras palabras, este es el beneficio obtenido de una inversión La inversión puede ser el valor de toda una empresa, generalmente considerado como los activos totales de la empresa con un coste asociado.

¿Por qué hay que calcular el ROI?

Una estadística financiera habitual para evaluar la probabilidad de rentabilizar una inversión es el ROI. La fórmula para calcular el ROI es la siguiente:

Retorno de la inversión = Beneficio neto / Coste de la inversión

Calculamos el ROI por las siguientes razones:

• Determinar la salud del negocio del distribuidor
• Determinar si el distribuidor puede soportar la infraestructura
• Determinar los impulsores del ROI y los costes improductivos & inversiones que repercuten en el ROI.

Retorno de la inversión saludable

El distribuidor es un empresario que invierte su propio tiempo y dinero en el negocio y espera un rendimiento.

El gráfico anterior menciona la métrica de rentabilidad frente a riesgo. Es similar al mercado de valores si se trata de una gran capitalización, donde el riesgo es poco profundo y la recuperación sería menor. En casos menores, el riesgo y la rentabilidad también son elevados.

Componente del ROI

El primer componente es el ingresos del distribuidor. En segundo lugar están los gastos y en tercer lugar están los inversiones Estos tres elementos se calculan para hallar el ROI. Así, se incluyen el margen de ingresos, el descuento por pronto pago y los incentivos DB.

A continuación, las métricas de los gastos son CD a comercio, alquiler a la baja, salario de los trabajadores, contabilidad y electricidad. Por último, las inversiones cuentan las acciones a la baja, el crédito de mercado, el valor depreciado del vehículo y el crédito medio mensual.

Beneficios del ROI

Roi tiene sus ventajas y beneficios. Algunos de ellos son:

• El ROI ayuda a calcular la rentabilidad y productividad de un determinado plan de inversión.
• También ayuda en la comparación entre dos planes de inversión. (Con la ayuda de la fórmula uno)
• Utilizando la fórmula del ROI, es fácil calcular los ingresos de diferentes inversiones.
• Es la métrica financiera mundialmente aceptada y le ayuda a elegir el mejor plan de inversiones.

¿Qué es el ROIC?

ROIC son las siglas en inglés de rendimiento del capital invertido. Se trata de una métrica financiera que las finanzas utilizan para analizar los ingresos de las inversiones actuales de una empresa y sus perspectivas de crecimiento .

El ROIC también ayuda a evaluar las decisiones de asignación de una empresa y suele utilizarse para comprimirlo con el WACC (coste medio ponderado del capital) de una empresa.

Si una empresa tiene un ROIC más alto, tiene un foso económico fuerte capaz de generar rendimientos de inversión optimistas. La mayoría de las empresas de referencia utilizan el ROIC para calcular el valor de otras empresas.

¿Por qué calculamos el ROIC?

Las empresas necesitan calcular el ROIC porque:

• Necesitan entender la rentabilidad o ratio de rendimiento.
• Medir el porcentaje de rendimiento que un inversor en una empresa obtiene de su capital invertido.
• Muestra la eficiencia con la que una empresa utiliza los fondos del inversor para generar ingresos.

Hay varias formas de calcular el ROIC.

• Beneficio neto de explotación después de impuestos (NOPAT)

ROIC = Capital invertido (CI)

Dónde:

NOPAT = EBITX (1-TIPO IMPOSITIVO)

Capital invertido es la cantidad total de activos que necesita una empresa para llevar a cabo su actividad o la cantidad de financiación de acreedores y accionistas.

Para llevar a cabo las operaciones de la empresa, los accionistas aportan capital a los inversores. Los analistas revisan las políticas actuales de endeudamiento a largo plazo de la empresa, las necesidades de deuda y las obligaciones de ocupación o alquiler de capital pendientes para la deuda total.

• La segunda forma de calcular este valor consiste en restar el efectivo y el NIBCL (pasivo corriente sin intereses), las obligaciones fiscales y las cuentas a pagar.

• Un tercer método para calcular el ROIC consiste en sumar el valor total de los fondos propios de la empresa al valor contable de su deuda y restar a continuación los activos no operativos.

Determinar el valor de una empresa

Una empresa puede estimar su crecimiento comparando su ROIC con su WACC y observando su porcentaje de rendimiento del capital invertido.

Se denomina creador de valor a toda empresa o sociedad que obtiene de sus inversiones unos ingresos superiores al coste de recepción del capital. .

Por consiguiente, una inversión cuyos rendimientos son iguales o inferiores al coste del capital, este valor se denomina destruido. En general, se considera que una empresa crea valor si su ROIC es al menos un dos por ciento superior al coste del capital.

ROIC saludable

¿Qué es un buen ROIC? Es el método para determinar la posición defendible de la empresa, lo que significa que puede proteger sus márgenes de beneficio y su cuota de mercado.

Los objetivos del ROIC para calcular las métricas para una mejor comprensión de la eficiencia de la empresa y la preparación para utilizar su OC (capital operativo).

El concepto de ROIC tiende a ser prioritario para los accionistas porque la mayoría de los inversores compran acciones con el planteamiento de una tenencia a largo plazo.

Ventajas del ROIC

Algunas ventajas significativas del ROIC son:

• Esta métrica financiera ayuda a mejorar el margen bruto por lo que invalida el impacto de la estructura de capital en la rentabilidad y la productividad.
• El ROIC indica creación y concepción del valor para los inversores.
• Los inversores prefieren rentabilizar el capital invertido debido a la valoración de la reaparición especulativa inclusiva de una empresa.
• Según los inversores, el ROIC considera una métrica financiera conveniente.

Diferencia entre ROI y ROIC

¿Qué es mejor, el ROI o el ROIC?

El ROI y el ROIC son diferentes entre sí, y ambos tienen sus ventajas. El ROI se define y se mide en función del beneficio que se obtiene de las inversiones, mientras que el ROIC es una medida específica de los ingresos y los activos de una empresa.

¿Por qué un banco no necesita ROIC?

Los bancos están exentos de la regulación del ROIC porque trabajan con muchos comitentes enterrados.

¿Qué es un buen ratio ROIC?

Un buen ratio ROIC es de un mínimo del 2%.

Conclusión

• El ROI es una medida para entender cuánto dinero gana una empresa con sus inversiones, y el ROIC es una medida específica de la inversión y los ingresos de la empresa.
• El ROI es una estrategia que muestra o indica lo bien que salen las inversiones y los proyectos. El ROIC es una métrica financiera que ofrece a los inversores la eficiencia con la que funcionan y crecen las empresas.
• El ROI es una métrica genérica que se utiliza para comparar la eficiencia y productividad de diferentes inversiones entre sí. El ROIC se compara con el WACC para evaluar si una empresa está creando o destruyendo valor.
• Tanto el ROI como el ROIC se utilizan para medir la rentabilidad y la eficiencia de una empresa, compañía o proyecto.