ROI आणि ROIC या शब्दांचा अर्थ काय आहे? गुंतवणुकीसाठी दोन्ही संज्ञा वापरल्या जातात. आपण विषयावर जाण्यापूर्वी, मी गुंतवणूक आणि त्याचे महत्त्व परिभाषित करू.

तुमची बचत किंवा पैसा कामात लावण्यासाठी आणि सुरक्षित भविष्य निर्माण करण्यासाठी गुंतवणूक ही एक यशस्वी आणि प्रभावी पद्धत आहे. स्मार्ट गुंतवणूक करा ज्यामुळे तुमचा पैसा महागाईला मागे टाकू शकेल आणि भविष्यात मूल्य वाढेल.

गुंतवणुकीतून दोन प्रकारे उत्पन्न मिळते. प्रथम, फायदेशीर मालमत्तेत गुंतवणूक केल्यास, आम्ही नफा वापरून उत्पन्न मिळवतो, जसे की निश्चित रक्कम किंवा परताव्याची टक्केवारी असलेले बाँड. दुसरे म्हणजे, जर परतावा देणार्‍या योजनेच्या रूपात गुंतवणूक केली गेली, तर आम्ही प्रत्यक्ष किंवा वास्तविक स्थिती सारख्या नफ्याच्या संचयनाद्वारे उत्पन्न मिळवू.

ती वार्षिक ठराविक रक्कम देत नाही; त्याचे मूल्य दीर्घकाळ टिकते. वर नमूद केलेल्या निकषांनुसार, गुंतवणूक ही मालमत्ता किंवा वस्तूंमध्ये बचत करणे आहे जे त्यांच्या सुरुवातीच्या मूल्यापेक्षा अधिक मूल्यवान बनतात.

ROI, किंवा गुंतवणुकीवर परतावा, हे कसे वर्णन करण्यासाठी वापरले जाणारे शब्द आहे एखादा व्यवसाय त्याच्या गुंतवणुकीतून खूप पैसा कमावतो. ROIC, किंवा गुंतवलेल्या भांडवलावर परतावा, हे अधिक अचूक मेट्रिक आहे जे कंपनीची कमाई आणि गुंतवणूक लक्षात घेते.

चला तपशील जाणून घेऊ आणि ROI आणि ROIC मधील फरक शोधू.

गुंतवणुकीचे प्रकार

गुंतवणुकीचे दोन गटांमध्ये वर्गीकरण केले आहे, जेप्रेरित गुंतवणूक आणि स्वायत्त गुंतवणुकीचा समावेश करा.

1. प्रेरित गुंतवणूक

• प्रेरित गुंतवणूक ही अशी मालमत्ता आहे जी कमाईवर अवलंबून असते आणि थेट कलते उत्पन्न पातळी.
• हे उत्पन्न लवचिक आहे. जेव्हा उत्पन्न वाढते आणि उलट होते तेव्हा ते वाढते.

2. स्वायत्त गुंतवणूक

• या प्रकारच्या गुंतवणुकींचा संदर्भ अशा गुंतवणुकीचा आहे ज्यांना उत्पन्नाच्या पातळीतील बदलांमुळे प्रभावित होत नाही आणि केवळ नफ्याच्या हेतूने प्रेरित होत नाही.
• हे लवचिक आहे आणि उत्पन्नातील बदलांवर त्याचा प्रभाव पडत नाही.
• सरकार सामान्यतः पायाभूत सुविधांच्या क्रियाकलापांमध्ये स्वायत्त गुंतवणूक करते. ते देशाच्या सामाजिक, आर्थिक आणि राजकीय परिस्थितीवर अवलंबून असते.
• म्हणून, जेव्हा तंत्रज्ञानात बदल होतो किंवा नवीन संसाधनांचा शोध, लोकसंख्येची वाढ इ. तेव्हा अशी गुंतवणूक बदलते.

ROI म्हणजे काय?

आरओआय हा शब्द गुंतवणुकीवरील परताव्याचा संक्षेप आहे. हा मार्केटिंग किंवा जाहिरातींमधील कोणत्याही गुंतवणुकीतून कमावलेला नफा आहे.

आरओआय या शब्दाचा अर्थ वेगवेगळ्या लोकांसाठी वेगवेगळ्या गोष्टी आहेत, बहुतेकदा दृष्टीकोन आणि कशाचा न्याय केला जातो यावर अवलंबून असते, त्यामुळे स्पष्टीकरण देणे महत्त्वाचे आहे. सखोल परिणाम.

अनेक व्यवसाय व्यवस्थापक आणि मालक गुंतवणुकीच्या गुणवत्तेचे आणि व्यावसायिक निर्णयांचे मूल्यांकन करण्यासाठी सामान्यतः या शब्दाचा वापर करतात. परताव्याचा अर्थ करपूर्वी नफा, परंतु सह स्पष्टीकरणनफा हा शब्द वापरणारी व्यक्ती विविध परिस्थितींवर अवलंबून असते, किमान व्यवसायात वापरल्या जाणार्‍या लेखा संभाषणांवर नाही.

या अर्थाने, बहुतेक मुख्य कार्यकारी अधिकारी आणि व्यवसाय मालक ROI ला कोणत्याही व्यवसाय प्रस्तावाचे अंतिम उपाय मानतात; शेवटी, बहुतेक कंपन्यांचे उत्पादन हेच ​​उद्दिष्ट आहे: गुंतवणुकीवर जास्तीत जास्त परतावा. अन्यथा, तुम्ही तुमचे पैसे बँकेच्या बचत खात्यात देखील ठेवू शकता.

दुसऱ्या शब्दात, हा गुंतवणुकीतून झालेला नफा आहे. गुंतवणूक हे संपूर्ण व्यवसायाचे मूल्य असू शकते, सामान्यत: कंपनीच्या एकूण मालमत्तेशी संलग्न किंमत म्हणून गणली जाते.

आम्हाला ROI ची गणना करण्याची आवश्यकता का आहे?

गुंतवणुकीवर परतावा मिळण्याच्या शक्यतेचे मूल्यांकन करण्यासाठी एक सामान्य आर्थिक आकडेवारी म्हणजे ROI. ROI ची गणना करण्याचे सूत्र खालीलप्रमाणे आहे:

गुंतवणुकीवर परतावा = निव्वळ उत्पन्न / गुंतवणुकीची किंमत

आम्ही खालील गोष्टींसाठी ROI मोजतो कारणे:

• वितरकाच्या व्यवसायाचे आरोग्य निश्चित करण्यासाठी
• वितरक पायाभूत सुविधांना समर्थन देऊ शकतो की नाही हे निर्धारित करण्यासाठी
• ROI आणि अनुत्पादक खर्चाचे चालक निश्चित करण्यासाठी आणि ; ROI वर परिणाम करणारी गुंतवणूक

हेल्दी ROI

वितरक हा एक उद्योजक आहे जो व्यवसायात स्वतःचा वेळ आणि पैसा गुंतवतो आणि परताव्याची अपेक्षा करतो.

वरील आलेखामध्ये रिटर्न विरुद्ध जोखीम मेट्रिकचा उल्लेख आहे. हे शेअर मार्केट सारखेच आहे जरतुमच्याकडे मोठी कॅप आहे, जिथे धोका उथळ आहे आणि पुनर्प्राप्ती कमी असेल. किरकोळ प्रकरणांमध्ये, जोखीम आणि परतावा देखील जास्त असतो.

ROI चे घटक

पहिला घटक वितरकाचा उत्पन्न असतो. दुसरे म्हणजे खर्च आणि तिसरे म्हणजे गुंतवणूक . ROI शोधण्यासाठी या तीन घटकांची गणना केली जाते. तर, उत्पन्न मार्जिन अंतर्गत, रोख सवलत आणि DB प्रोत्साहने समाविष्ट आहेत.

तर खर्चाच्या अंतर्गत मेट्रिक्स म्हणजे सीडी टू ट्रेड, कमी भाडे, कर्मचारी पगार, लेखा आणि वीज. शेवटी, गुंतवणुकीमध्ये स्टॉकची गणना गो डाउन, मार्केट क्रेडिट, वाहन घसरलेले मूल्य आणि सरासरी मासिक दाव्यात होते.

ROI चे फायदे

Roi चे फायदे आणि फायदे आहेत. त्यापैकी काही आहेत:

• ROI विशिष्ट गुंतवणूक योजनेची नफा आणि उत्पादकता मोजण्यात मदत करते.
• हे तुलना<मध्ये देखील मदत करते 3> दोन गुंतवणूक योजनांमध्ये. (फॉर्म्युला वनच्या मदतीने)
• ROI फॉर्म्युला वापरून, वेगवेगळ्या गुंतवणुकीच्या कमाईची गणना करणे सोपे आहे.
• हे जागतिक स्तरावर स्वीकारलेले आर्थिक मेट्रिक आहे आणि गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम योजना निवडण्यात मदत करते.

ROIC म्हणजे काय?

ROIC म्हणजे गुंतवलेल्या भांडवलावर परतावा. हे एक आर्थिक मेट्रिक आहे जे वित्त कंपनीच्या सध्याच्या गुंतवणुकीचे आणि वाढीच्या संभाव्यतेचे विश्लेषण करण्यासाठी वापरते .

ROIC कंपनीचे मूल्यमापन करण्यात देखील मदत करतेवाटप निर्णय आणि सामान्यतः कंपनीच्या WACC (भांडवलाची भारित सरासरी किंमत) सह कॉम्प्रेशनसाठी वापरले जाते.

एखाद्या कंपनीचे ROIC जास्त असल्यास, तिच्याकडे एक मजबूत आर्थिक खंदक आहे जो आशावादी गुंतवणूक परतावा निर्माण करण्यास सक्षम आहे. बहुतेक बेंचमार्क कंपन्या इतर कंपन्यांचे मूल्य मोजण्यासाठी ROIC चा वापर करतात.

आम्ही ROIC ची गणना का करू?

कंपन्यांना ROIC ची गणना करणे आवश्यक आहे कारण:

• त्यांना नफा किंवा कार्यप्रदर्शन गुणोत्तर समजून घेणे आवश्यक आहे.
• टक्केवारी परतावा मोजा कंपनीतील गुंतवणूकदार त्यांच्या गुंतवलेल्या भांडवलामधून कमावतो.
• कंपनी गुंतवणूकदाराच्या निधीचा किती कार्यक्षमतेने वापर करून उत्पन्न मिळवते हे दाखवते.

ROIC ची गणना करण्याचे अनेक मार्ग आहेत .

• करानंतरचा निव्वळ ऑपरेटिंग नफा (NOPAT)

ROIC = गुंतवणूक केलेले भांडवल (IC)

कोठे:

NOPAT = EBITX (1-कर दर)

गुंतवलेले भांडवल ही कंपनी चालवण्यासाठी आवश्यक असलेली एकूण मालमत्ता आहे त्याचा व्यवसाय किंवा कर्जदार आणि भागधारकांकडून मिळणारे वित्तपुरवठा.

कंपनीचे कामकाज चालवण्यासाठी, भागधारक गुंतवणूकदारांना इक्विटी देतात. विश्लेषक कंपनीच्या सध्याच्या दीर्घकालीन कर्ज धोरणे, कर्ज आवश्यकता आणि एकूण कर्जासाठी थकबाकी भांडवल व्याप्ती किंवा भाडे दायित्वांचे पुनरावलोकन करतात.

• हे मूल्य मोजण्याचा दुसरा मार्ग, रोख वजा करा आणि NIBCL (व्याज नसलेले) -वर्तमान दायित्वे, कर दायित्वे, आणिदेय खाती.

• ROIC ची गणना करण्यासाठी तिसरी पद्धत, कंपनीच्या इक्विटीचे एकूण मूल्य त्याच्या कर्जाच्या पुस्तकाच्या मूल्यात जोडा आणि नंतर नॉन-ऑपरेटिंग मालमत्ता वजा करा.

कंपनीचे मूल्य निश्चित करणे

कंपनी तिच्या ROIC ची WACC शी तुलना करून आणि गुंतवलेल्या भांडवलाच्या टक्केवारीवर परतावा पाहून तिच्या वाढीचा अंदाज लावू शकते.

कोणतीही कंपनी किंवा फर्म जी भांडवल मिळविण्याच्या खर्चापेक्षा जास्त गुंतवणुकीवर जास्त महसूल मिळवते ती मूल्य निर्माता म्हणून ओळखली जाते .

परिणामी, ज्या गुंतवणुकीचा परतावा भांडवलाच्या किमतीएवढा किंवा त्यापेक्षा कमी असतो, या मूल्याला नष्ट म्हणतात. साधारणपणे, एखाद्या फर्मचा ROIC भांडवलाच्या किमतीपेक्षा किमान दोन टक्के जास्त असल्यास ती मूल्य निर्माता मानली जाते.

निरोगी ROIC

चांगला ROIC म्हणजे काय? ही कंपनीची बचावात्मक स्थिती निश्चित करण्याची पद्धत आहे, याचा अर्थ ती तिच्या नफ्याचे मार्जिन आणि बाजारातील हिस्सा संरक्षित करू शकते.

कंपनीच्या कार्यक्षमतेबद्दल अधिक चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यासाठी आणि तिचे OC (ऑपरेटिंग कॅपिटल) वापरण्याची तयारी करण्यासाठी मेट्रिक्सची गणना करण्यासाठी ROIC उद्दिष्टे.

शेअर मार्केटमधील कंपन्या ज्यांच्याकडे निश्चित खंदक आहे आणि त्यांच्या ROIC ची सतत गरज आहे त्या अधिक प्रवेशयोग्य आहेत. ROIC संकल्पना स्टॉकहोल्डर्सना प्राधान्य देण्यास प्रवृत्त करते कारण बहुतेक गुंतवणूकदार दीर्घकालीन होल्डिंगच्या दृष्टिकोनातून शेअर्स खरेदी करतात.

ROIC चे फायदे

ROIC चे काही महत्त्वाचे फायदे आहेत:

• हे आर्थिक मेट्रिक इक्विटी आणि डेबिटवर ग्रॉस मार्जिन सुधारण्यास मदत करते. त्यामुळे, तो नफा आणि उत्पादकतेवर भांडवली संरचनेचा प्रभाव अमान्य करतो.
• ROIC गुंतवणूकदारांसाठी निर्मिती आणि संकल्पना सूचित करते.
• गुंतवणूकदार गुंतवलेल्या भांडवलावर परतावा देण्यास प्राधान्य देतात कारण कंपनीच्या सर्वसमावेशक सट्टेबाजीचे मूल्यांकन .
• गुंतवणूकदारांच्या मते, ROIC एक सोयीस्कर आर्थिक मेट्रिक मानते.

ROI मधील फरक आणि ROIC

कोणते चांगले आहे, ROI किंवा ROIC?

ROI आणि ROIC एकमेकांपासून वेगळे आहेत आणि दोघांचेही फायदे आहेत. गुंतवणुकीवर किती नफा मिळतो यावर ROI परिभाषित केला जातो आणि मोजला जातो, तर ROIC हे कंपनीच्या उत्पन्नाचे आणि मालमत्तेचे विशिष्ट मोजमाप असते.

बँकेला ROIC ची गरज का नाही?

बँका ROIC नियमनातून सूट देण्यात आली आहे कारण ते बर्‍याच प्रिन्सिपलसह कार्य करतात.

चांगले ROIC प्रमाण काय आहे?

चांगले ROIC प्रमाण हे किमान 2% आहे.

निष्कर्ष

• आरओआय म्हणजे कंपनी गुंतवणुकीवर किती पैसे कमावते हे समजून घेण्याचे उपाय आहे आणि ROIC हे कंपनीच्या गुंतवणुकीचे आणि उत्पन्नाचे एक विशिष्ट माप आहे.
• ROI ही एक अशी रणनीती आहे जी गुंतवणूक आणि प्रकल्प किती चांगले परिणाम देते हे दर्शवते किंवा सूचित करते. ROIC हे एक आर्थिक मेट्रिक आहे जे गुंतवणूकदारांना कंपन्या कसे कार्यक्षमतेने काम करतात आणि वाढतात.
• ROI हे जेनेरिक मेट्रिक आहे. वेगवेगळ्या गुंतवणुकीची कार्यक्षमता आणि उत्पादकता यांची एकमेकांशी तुलना करण्यासाठी याचा वापर केला जातो. ROIC ची तुलना WACC शी तुलना केली जाते की फर्म मूल्य तयार करत आहे किंवा नष्ट करत आहे.
• ROI आणि ROIC दोन्ही फर्म, कंपनी किंवा प्रकल्पाची नफा आणि कार्यक्षमता मोजण्यासाठी वापरले जातात.